【推荐】基于“泛亚”事件的金融监管思考-范文模板 (4页)

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基于“泛亚”事件的金融监管思考

金融监管是指政府通过特定的机构(如中央银行)对金融交易行为主体进行的某

种限制或规定。金融监管本质上是一种具有特定内涵和特征的政府规制行为。

摘要:本文通过对泛亚事件发生的背景分析,以泛亚事件爆发的代表性和复杂

性为视角对其爆发的缘由进行探析,剖析了其背后所隐藏的金融监管隐患,并

提出杜绝此类隐患需要进一步努力的政策建议。本文认为,要杜绝类似泛亚事

件的监管隐患,必须加强投资者风险教育并形成制度规范,必须抽掉各类交易

所的金融监管真空,必须进一步完善交易所交易的各类审批制度。

关键词:泛亚事件;P2P;金融监管;互联网金融

一、泛亚事件爆发的缘由

泛亚事件的爆发不但是当下P2P集中违约和互联网融资问题高发期的一起案例,其独特性和复杂性主要表现在以下几个方面:

(1)融资规模巨大

与以往各类交易所风险事件相比,泛亚风险事件涉及人数多、地域广、资金规

模大。根据泛亚网站数据公布,该事件涉及22万投资者,分布全国20多个省份,融资金额超过430亿元,其中可确定无法追回的金额超过360亿元[1]。

(2)情况极为复杂

泛亚事件与以往的非法集资和私设交易平台等违法行为具有较大不同之处,且

情况更为复杂,主要表现在以下几个方面:一是泛亚为防止稀有金属低价出口,大量囤积稀有金属,抬高稀有金融价格,该操作模式曾得到国内多位著名经济

学家的认可;二是贵金属交易计入我国地方GDP,不但为地方上缴所得税,而且

也有效拉动了地方就业,由于这些原因,泛亚曾获得了国内多个地方政府的大

力支持[2]。从某种意义上讲,泛亚事件不仅得到了学术界知名专家学者的站台,也得到国内许多地方政府的背书,复杂性可见一斑。

(3)推出类理财产品

泛亚借推出日金宝等类理财产品之机,进行大量虚假宣传,如出入金自由,保本,零风险,获得大量民间资金支持。该模式类似于风靡全国的P2P等网络融

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