东方华尔理财案例分析单身男先买房后买车
理财案例
东方华尔理财案例分析—单身男先买房后买车
作者：北京东方华尔理财团队、国家理财规划师（ChFP） 韩莹
吴先生，26岁，未婚，工作固定，在北京一家知名房地产公司担任工程师。每月收入8000元（项目多时可达到10000元），公司有买保险，每月公积金约 1500元，还有1000元住房补贴，目前有存款16万元。目前与父母同住，每月开销1000元。无投资、无任何投资经验。理财目标需求 5年后买房(小户型即可)，3年后买车。
家庭财务状况梳理
1、 吴先生目前有存款16万，没有任何的投资与金融产品。
2、 吴先生月收入8000元，年收入为96000元，每月开销为1000元，年结余84000元。
3、 公积金每月1500，1000元住房补贴。
4、 公司有买保险，无其他的商业保险
家庭理财目标
1、3年后买一辆车。
2、5年后买一个小户型房子。
理财方案
吴先生的月收入比较稳定，每月除了固定的薪资外还有1500元的公积金和1000元的住房补贴，而且没有任何负担。目前唯一的问题是吴先生没有做任何 的投资，所有的资产均以存款的形式存在，故在给吴先生的理财方案以积极投资进取为主。同时，作为单身未婚的男士，建议吴先生先实现购房的目标，随后再考虑 买车目标。
建议一：存款中拿出3-4万块钱用于购买一些股票，在当下的市场估值中，较为合理，这笔投资将作为日后买车的启动资金。
建议二：5年后假设北京的小户型（60平米），按照15000/平米来计，其总价为90万，则首付为18万。不过个人建议吴先生第一套房产可以以交通便利的2手房为宜。经过岁月的沉淀可以看出房屋的质量，而且也能省去一笔装修款，技能省心也能省金，何乐而不为。
建议三：吴先生每月1000元的住房补贴建议做成基金定投，购买偏股型基金或者平衡型基金，假定每年的预期收益率为6%，5年后，每月的小额投资变成
你可能喜欢
- 家庭理财规划书
- 家庭理财规划案例
- 理财规划师真题
- 个人理财规划案例
- 海底捞服务
- 企业文化建设内容
- 家庭理财案例分析
- 家庭理财规划书案例9页
- 方太太家庭的理财规划书14页
- 家庭理财规划书16页
- 家庭理财规划书4页
- 家庭理财规划书案例15页
- 家庭理财规划报告书_投资理财0802倪滨(1)9页
- 2011年理财规划师真题及答案55页
- 新三级理财规划师真题及答案11页
- 200805 理财规划师真题专业知识11页
- 理财规划师真题 2013上 技能17页
- 理财规划师真题 2013上 理论基础16页
- 理财规划师真题 二级 2013上 案例分析题9页
- 海底捞服务员管理制度1页
- 海底捞服务特色分析16页
- 海底捞服务质量差距模型22页
- 海底捞服务分析报告-曾旭威17页
- 海底捞服务分析报告-曾旭威5页
- 海底捞服务“超级五星模式”的代价6页
