家庭理财规划案例
家庭理财规划案例
一、 客户背景：
于先生在国企工作，月收入5000元，太太月收入约5000元，两人合计约1万元左右。另外，夫妻二人的年终奖金收入，分别为2万和1.5万元。现有活期存款5000元，无定期存款。两人共有两套住房，一套在上海野生动物园附近，面积72平方米，市价约60万元，目前空置。另一套用于居住，面积88平方米，市价约140万元。至今，两套住房的贷款本金余额总计还有45万元，共需还款4000元/月，两人目前基本生活花销3000元，娱乐、置衣、外出就餐等费用2500元左右，另外还有一部分人情支出约600元左右。年度花销主要是用于支付车险，自用车现在市价5万元，车险保费约4800元，另外，于先生夫妇目前两人只有社保和公司团险，无任何个人商业保险。 二、理财目标：
1．2010年规划生子，届时需要准备好育儿费，并且在未来的18年中准备足够的子女教育金以及供其子女四年留学的费用。 2. 2009年开始每年1～2次旅行，花费约10000元。 3. 选择合适的商业保险，增加家庭保障。 4. 资产顺利转移给子女。 三、理财规划假设：
年收入成长率 - 2％ 退休后收入替代率 - 25% 学费成长率 - 3％ 退休后支出调整率 - 75%
你可能喜欢
- 家庭投资理财
- 家庭理财规划书
- 家庭理财规划方案
- 团队执行力建设
- 销售团队培训
- 小家庭投资理财常识6页
- 家庭投资理财2011版58页
- 家庭投资理财44页
- 投资理财新观念消费养老是解决社会、政府、家庭养老的必然趋势……6页
- 08家庭投资理财的基本概念5页
- 家庭投资理财精选19页
- 家庭理财规划书案例9页
- 方太太家庭的理财规划书14页
- 家庭理财规划书16页
- 家庭理财规划书4页
- 家庭理财规划书案例15页
- 家庭理财规划报告书_投资理财0802倪滨(1)9页
- 家庭理财分阶段规划方案2页
- 家庭理财规划方案4页
- 家庭理财规划方案5页
- 家庭成熟期理财规划方案22页
- 个人及家庭理财规划方案4页
- 家庭理财规划方案6页
- 团队执行力建设1页
- 团队管理执行力建设25页24页
- 4-团队管理及执行力建设-李尚庆63页
- 团队执行力建设15招1页
- 从撕纸游戏谈团队执行力建设2页
- 团队执行力建设培训总结2页
